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# Gestión de Portafolios

> Crea, edita y elimina Portafolios desde la Lerian Console para mantener organizados tus grupos de Cuentas por cliente, unidad de negocio o producto.

Utiliza **Midaz Module** para gestionar **Portfolios** que agrupan tus cuentas. Un Portafolio da a tus cuentas una estructura de nivel superior. Gestionas un conjunto de cuentas como una sola unidad.

## ¿Qué son los Portafolios?

***

Un **Portfolio** es un contenedor que agrupa cuentas relacionadas dentro de un Ledger. En Midaz Module, los portafolios te permiten:

* **Agrupar cuentas relacionadas** - Organizar cuentas que pertenecen lógica u operacionalmente juntas
* **Asociar con entidades externas** - Vincular portafolios a identificadores de sistemas externos mediante Entity ID
* **Simplificar la gestión de cuentas** - Gestionar múltiples cuentas como una unidad cohesiva
* **Añadir contexto personalizado** - Almacenar información adicional a través de metadatos para integración y reportes

Los Portafolios son específicos del Ledger. Cada Ledger tiene su propio conjunto de portafolios para tus necesidades.

Para obtener detalles técnicos sobre los portafolios en Midaz, consulta la [documentación de Portafolios](/es/midaz/portfolios).

## Acceso a la página de Portafolios

***

Para abrir la página de **Portfolios**, selecciona la opción **Portfolios** en la sección Accounts del menú lateral izquierdo.

La página de **Portfolios** muestra una tabla con todos los Portafolios en tu Ledger.

<Note>
  Si no tienes Portafolios, la lista aparece vacía y muestra una indicación para crear tu primer Portafolio.
</Note>

### Acciones disponibles

Desde la página de **Portfolios**, puedes:

<Columns cols={2}>
  <Card title="Crear un Portafolio" icon="plus" horizontal href="/es/midaz/console/creating-a-portfolio">
    Añadir un nuevo portafolio para agrupar tus cuentas
  </Card>

  <Card title="Editar un Portafolio" icon="pen" horizontal href="/es/midaz/console/editing-portfolio-information">
    Actualizar el nombre del portafolio y los metadatos
  </Card>

  <Card title="Eliminar un Portafolio" icon="trash" horizontal href="/es/midaz/console/deleting-a-portfolio">
    Eliminar un portafolio de tu Ledger
  </Card>
</Columns>

## Casos de uso comunes

***

<AccordionGroup>
  <Accordion title="Agrupación de cuentas de clientes">
    Crear portafolios para agrupar todas las cuentas pertenecientes a un solo cliente:

    * Portafolio: `Customer-12345` con Entity ID vinculando a tu CRM
    * Contiene: Cuenta corriente, cuenta de ahorros, cuentas de inversión
    * Usar metadatos para nivel del cliente, gestor de relaciones, fecha de incorporación
  </Accordion>

  <Accordion title="Organización basada en productos">
    Organizar cuentas por producto financiero:

    * `Checking Accounts Portfolio` - Todas las cuentas corrientes de clientes
    * `Savings Accounts Portfolio` - Todas las cuentas de ahorro de clientes
    * `Business Accounts Portfolio` - Todas las cuentas comerciales/empresariales
    * `Investment Accounts Portfolio` - Todas las cuentas relacionadas con inversiones
  </Accordion>

  <Accordion title="Portafolios institucionales">
    Agrupar cuentas por institución o socio:

    * `Partner Bank A` - Cuentas relacionadas con operaciones del Banco Socio A
    * `Partner Bank B` - Cuentas para integración con Banco Socio B
    * Usar Entity ID para vincular a identificadores de socios en tu sistema
  </Accordion>

  <Accordion title="Agrupación operacional">
    Crear portafolios para propósitos operacionales:

    * `Treasury Operations` - Cuentas internas de tesorería y liquidez
    * `Settlement Accounts` - Cuentas usadas para operaciones de liquidación
    * `Suspense Accounts` - Cuentas de retención temporal para conciliación
    * `Fee Collection` - Cuentas para cobro y gestión de tarifas
  </Accordion>
</AccordionGroup>

## Mejores prácticas

***

<Steps>
  <Step title="Planificar la estructura de portafolios">
    Diseña tu estructura de portafolios antes de crear cuentas. Decide cómo agrupar las cuentas y qué Entity IDs usar para sistemas externos.
  </Step>

  <Step title="Usar Entity ID para integración">
    Define el Entity ID durante la creación cuando un portafolio se vincula a un sistema externo (CRM, core bancario). Los sistemas externos pueden entonces asociar el portafolio con sus propios registros.
  </Step>

  <Step title="Elegir nombres significativos">
    Utiliza nombres de portafolio que indiquen claramente el propósito o contenido del portafolio. Esto ayuda a los miembros del equipo a comprender rápidamente la organización de cuentas.
  </Step>

  <Step title="Usar los metadatos para contexto">
    Utiliza la pestaña Metadata para almacenar detalles adicionales. Añade códigos de unidad de negocio, centros de costo o referencias de integración que no encajan en los campos estándar.
  </Step>

  <Step title="Mantener los portafolios enfocados">
    Cada portafolio debe tener un propósito claro. No crees portafolios genéricos. En su lugar, crea un portafolio específico para cada caso de uso.
  </Step>
</Steps>

## Portafolios vs Segmentos

***

Tanto los Portafolios como los Segmentos ayudan a organizar cuentas, pero sirven propósitos diferentes:

| Característica  | Portafolio                                   | Segmento                                  |
| --------------- | -------------------------------------------- | ----------------------------------------- |
| **Propósito**   | Agrupar cuentas relacionadas como unidad     | Clasificar cuentas por categoría          |
| **Entity ID**   | Sí - vincula a entidades externas            | No                                        |
| **Caso de uso** | Cuentas de clientes, agrupación por producto | Clasificación departamental, regional     |
| **Relación**    | Uno a muchos (portafolio contiene cuentas)   | Uno a muchos (segmento clasifica cuentas) |

Puedes usar portafolios y segmentos juntos para organizar cuentas. Por ejemplo, las cuentas de un portafolio de cliente también pueden pertenecer a un segmento (corriente, ahorros, inversión).