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# Gerenciando Portfólios

> Gerencie Portfólios no Lerian Console: crie, edite e exclua os contêineres que agrupam Contas relacionadas sob um cliente ou unidade de negócio.

Use o **Módulo Midaz** para gerenciar **Portfólios** que agrupam suas contas. Um Portfólio dá às suas contas uma estrutura de nível mais alto. Você gerencia um conjunto de contas como uma única unidade.

## O que são Portfólios?

***

Um **Portfólio** é um contêiner que agrupa contas relacionadas dentro de um ledger. No Módulo Midaz, os portfólios permitem:

* **Agrupar contas relacionadas** - Organize contas que pertencem juntas de forma lógica ou operacional
* **Associar a entidades externas** - Vincule portfólios a identificadores de sistemas externos por meio do Entity ID
* **Simplificar o gerenciamento de contas** - Gerencie várias contas como uma única unidade
* **Adicionar contexto personalizado** - Guarde informações adicionais por meio de metadados para integração e relatórios

Os portfólios são específicos de cada ledger. Cada ledger tem o seu próprio conjunto de portfólios.

Para detalhes técnicos sobre portfólios no Midaz, consulte a [documentação de Portfólios](https://docs.lerian.studio/pt/products/midaz/portfolios.md).

## Acessando a página de Portfólios

***

Para abrir a página **Portfólios**, selecione a opção **Portfólios** na seção Contas do menu lateral esquerdo.

A página **Portfólios** mostra uma tabela com todos os Portfólios do seu Ledger.

> [!NOTE]
>
> Se você não tiver Portfólios, a lista fica vazia e mostra um convite para criar o seu primeiro Portfólio.

### Ações disponíveis

Na página **Portfólios**, você pode:

> [card] [Criar um Portfólio](https://docs.lerian.studio/pt/products/midaz/console/creating-a-portfolio.md)
>
> Adicione um novo portfólio para agrupar suas contas

> [card] [Editar um Portfólio](https://docs.lerian.studio/pt/products/midaz/console/editing-portfolio-information.md)
>
> Atualize o nome e os metadados do portfólio

> [card] [Excluir um Portfólio](https://docs.lerian.studio/pt/products/midaz/console/deleting-a-portfolio.md)
>
> Remova um portfólio do seu ledger

## Casos de uso comuns

***

> [accordion] Agrupamento de contas por cliente
>
> Crie portfólios para agrupar todas as contas pertencentes a um único cliente:
>
> * Portfólio: `Customer-12345` com Entity ID vinculado ao seu CRM
> * Contém: conta corrente, conta poupança, contas de investimento
> * Use metadados para nível do cliente, gerente de relacionamento, data de onboarding

> [accordion] Organização por produto
>
> Organize contas por produto financeiro:
>
> * `Checking Accounts Portfolio` - Todas as contas correntes de clientes
> * `Savings Accounts Portfolio` - Todas as contas poupança de clientes
> * `Business Accounts Portfolio` - Todas as contas comerciais/empresariais
> * `Investment Accounts Portfolio` - Todas as contas relacionadas a investimentos

> [accordion] Portfólios institucionais
>
> Agrupe contas por instituição ou parceiro:
>
> * `Partner Bank A` - Contas relacionadas às operações do Partner Bank A
> * `Partner Bank B` - Contas para a integração com o Partner Bank B
> * Use o Entity ID para vincular aos identificadores do parceiro no seu sistema

> [accordion] Agrupamento operacional
>
> Crie portfólios para fins operacionais:
>
> * `Treasury Operations` - Contas internas de tesouraria e liquidez
> * `Settlement Accounts` - Contas usadas para operações de liquidação
> * `Suspense Accounts` - Contas de retenção temporárias para conciliação
> * `Fee Collection` - Contas para coleta e gestão de tarifas

## Boas práticas

***

**1. Planeje a estrutura do seu portfólio**

Desenhe a estrutura do seu portfólio antes de criar contas. Decida como agrupar as contas e quais Entity IDs usar para sistemas externos.

**2. Use o Entity ID para integração**

Defina o Entity ID durante a criação quando um portfólio se conectar a um sistema externo (CRM, core banking). Os sistemas externos podem então corresponder o portfólio aos próprios registros.

**3. Escolha nomes significativos**

Use nomes de portfólio que indiquem claramente o propósito ou o conteúdo do portfólio.

**4. Use metadados para contexto**

Use a aba Metadados para guardar detalhes extras. Adicione códigos de unidade de negócio, centros de custo ou referências de integração que não cabem nos campos padrão.

**5. Mantenha os portfólios focados**

Cada portfólio deve ter um propósito claro. Não crie portfólios genéricos. Em vez disso, crie um portfólio específico para cada caso de uso.

## Portfólios vs Segmentos

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Tanto Portfólios quanto Segmentos ajudam a organizar contas, mas eles servem a propósitos diferentes:

| Recurso | Portfólio | Segmento |
| - | - | - |
| **Propósito** | Agrupar contas relacionadas como uma unidade | Classificar contas por categoria |
| **Entity ID** | Sim - vincula a entidades externas | Não |
| **Caso de uso** | Contas de clientes, agrupamento de produtos | Classificação departamental, regional |
| **Relação** | Um para muitos (o portfólio contém contas) | Um para muitos (o segmento classifica contas) |

Você pode usar portfólios e segmentos juntos para organizar contas. Por exemplo, contas em um portfólio de cliente também podem pertencer a um segmento (corrente, poupança, investimento).


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