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Un Portafolio es un grupo lógico de Cuentas que pertenecen a una sola entidad, como un cliente o unidad de negocio. Agrupa las Cuentas relacionadas bajo una sola estructura y facilita su gestión. Piensa en un Portafolio como una billetera que contiene múltiples Cuentas específicas de activos para un cliente. Por ejemplo, un cliente de banca minorista podría tener un Portafolio que incluye:
  • Una cuenta corriente en BRL.
  • Una cuenta de ahorros en USD.
  • Una cuenta de tarjeta de crédito.
Con un Portafolio, una institución puede ver la relación total de un cliente en todas las cuentas. La institución también puede aplicar políticas a nivel de Portafolio.

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Estructura del Portafolio

  • Portafolio > Cuentas: Un Portafolio agrupa una o más Cuentas. Estas Cuentas normalmente se vinculan a un cliente o entidad.
  • Portafolio > Libro Contable > Organización: Un Portafolio pertenece a una Organización a través de su Libro Contable.

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Características clave

  • Los Portafolios comúnmente representan clientes en un contexto bancario.
  • Simplifican la agregación financiera y ofrecen información a nivel de cliente.
  • También puedes crear Portafolios internos para casos de uso operativos.

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Gestión de Portafolios

Puedes gestionar tus Portafolios a través de la API o de Lerian Console.

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Vía API

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Vía Lerian Console

Puedes ver, crear, editar y eliminar Portafolios desde la página de Portafolios en el Módulo Midaz de Lerian Console. Obtén más información en la guía de Gestión de Portafolios.