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Utiliza Midaz Module para gestionar Portfolios que agrupan tus cuentas. Un Portafolio da a tus cuentas una estructura de nivel superior. Gestionas un conjunto de cuentas como una sola unidad.

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¿Qué son los Portafolios?

Un Portfolio es un contenedor que agrupa cuentas relacionadas dentro de un Ledger. En Midaz Module, los portafolios te permiten:
  • Agrupar cuentas relacionadas - Organizar cuentas que pertenecen lógica u operacionalmente juntas
  • Asociar con entidades externas - Vincular portafolios a identificadores de sistemas externos mediante Entity ID
  • Simplificar la gestión de cuentas - Gestionar múltiples cuentas como una unidad cohesiva
  • Añadir contexto personalizado - Almacenar información adicional a través de metadatos para integración y reportes
Los Portafolios son específicos del Ledger. Cada Ledger tiene su propio conjunto de portafolios para tus necesidades. Para obtener detalles técnicos sobre los portafolios en Midaz, consulta la documentación de Portafolios.

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Acceso a la página de Portafolios

Para abrir la página de Portfolios, selecciona la opción Portfolios en la sección Accounts del menú lateral izquierdo. La página de Portfolios muestra una tabla con todos los Portafolios en tu Ledger.
Si no tienes Portafolios, la lista aparece vacía y muestra una indicación para crear tu primer Portafolio.

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Acciones disponibles

Desde la página de Portfolios, puedes:

Crear un Portafolio

Añadir un nuevo portafolio para agrupar tus cuentas

Editar un Portafolio

Actualizar el nombre del portafolio y los metadatos

Eliminar un Portafolio

Eliminar un portafolio de tu Ledger

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Casos de uso comunes

Crear portafolios para agrupar todas las cuentas pertenecientes a un solo cliente:
  • Portafolio: Customer-12345 con Entity ID vinculando a tu CRM
  • Contiene: Cuenta corriente, cuenta de ahorros, cuentas de inversión
  • Usar metadatos para nivel del cliente, gestor de relaciones, fecha de incorporación
Organizar cuentas por producto financiero:
  • Checking Accounts Portfolio - Todas las cuentas corrientes de clientes
  • Savings Accounts Portfolio - Todas las cuentas de ahorro de clientes
  • Business Accounts Portfolio - Todas las cuentas comerciales/empresariales
  • Investment Accounts Portfolio - Todas las cuentas relacionadas con inversiones
Agrupar cuentas por institución o socio:
  • Partner Bank A - Cuentas relacionadas con operaciones del Banco Socio A
  • Partner Bank B - Cuentas para integración con Banco Socio B
  • Usar Entity ID para vincular a identificadores de socios en tu sistema
Crear portafolios para propósitos operacionales:
  • Treasury Operations - Cuentas internas de tesorería y liquidez
  • Settlement Accounts - Cuentas usadas para operaciones de liquidación
  • Suspense Accounts - Cuentas de retención temporal para conciliación
  • Fee Collection - Cuentas para cobro y gestión de tarifas

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Mejores prácticas

1

Planificar la estructura de portafolios

Diseña tu estructura de portafolios antes de crear cuentas. Decide cómo agrupar las cuentas y qué Entity IDs usar para sistemas externos.
2

Usar Entity ID para integración

Define el Entity ID durante la creación cuando un portafolio se vincula a un sistema externo (CRM, core bancario). Los sistemas externos pueden entonces asociar el portafolio con sus propios registros.
3

Elegir nombres significativos

Utiliza nombres de portafolio que indiquen claramente el propósito o contenido del portafolio. Esto ayuda a los miembros del equipo a comprender rápidamente la organización de cuentas.
4

Usar los metadatos para contexto

Utiliza la pestaña Metadata para almacenar detalles adicionales. Añade códigos de unidad de negocio, centros de costo o referencias de integración que no encajan en los campos estándar.
5

Mantener los portafolios enfocados

Cada portafolio debe tener un propósito claro. No crees portafolios genéricos. En su lugar, crea un portafolio específico para cada caso de uso.

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Portafolios vs Segmentos

Tanto los Portafolios como los Segmentos ayudan a organizar cuentas, pero sirven propósitos diferentes: Puedes usar portafolios y segmentos juntos para organizar cuentas. Por ejemplo, las cuentas de un portafolio de cliente también pueden pertenecer a un segmento (corriente, ahorros, inversión).